Практика краудфандинга для сельскохозяйственных проектов
Чтобы решить задачу обеспечения продовольствием в условиях ограниченности ресурсов для производства продовольствия, нестабильности климата и массовых тенденций урбанизации, необходимо привлекать больше капитала к сельскохозяйственным проектам. Одним из таких направлений финансирования, способым значительно улучшить инвестиционный климат в сельскохозяйственном секторе, является краудфандинг.
Благодаря краудфандингу спонсоры сельскохозяйственных проектов могут напрямую связаться с большим количеством индивидуальных инвесторов, расширить структуру капитала проекта и экспериментировать с более креативными инвестиционными условиями. Хотя краудфандинг имеет большой потенциал, сельскохозяйственные компании, а также инвесторы, рассматривающие этот вариант финансирования, не должны упускать из виду основные соображения, применимые к другим формам инвестиций, в том числе отношения между компанией и инвестором, инвестиционный риск и доходность, а также необходимость соответствия циклов капиталовложений и погашения с основные бизнес-реалии конкретного проекта.
Краудфандинг — это метод финансирования деловых, художественных или других проектов и инициатив путем объединения часто небольших сумм капитала от большого числа людей через платформы по сбору средств, созданные в Интернете.
Краудфандинг может быть структурирован по-разному и подразумевает разные обязательства и права для проектов и платформ, на которых осуществляется сбор средств. Приведем некоторые, наиболее часто используемые краудфандинговые принципы и модели:
- Справедливость. В структуре краудфандинга акционерного капитала в обмен на инвестиции инвестор получает долю в капитале финансируемого предприятия. Условия инвестирования в акционерный капитал, как правило, варьируются в зависимости от конкретного случая.
- Долг. В структуре долгового краудфандинга капитал индивидуальных инвесторов объединяется, а затем ссужается заемщику. Ключевые условия долгового инвестирования основаны на общих параметрах кредитования платформы и профиле риска заемщика.
- Создание собственных цифровых активов. В структуре краудфандинга, основанной на таком способе краудфандинга, инвестор получает особые монеты или право на получение таких монет. Участвуя в такой моделе инвестирования, инвестор исходит из ожидания, что для монеты будут оценена и проданы на рынке цифровых активов.
- Вознаграждение. В структуре краудфандинга, основанной на вознаграждении, инвестор получает определенное вознаграждение за свои инвестиции. Характер и ценность этого вознаграждения могут различаться.
- Пожертвование. В краудфандинговой структуре, основанной на пожертвованиях, пожертвования делает инвестор, но инвестор ничего не получает взамен своих инвестиций.
Значение краудфандинга как инструмента финансирования за последнее время значительно возросло. В 2020-21 гг. крупнейшие краудфандинговые платформы в совокупности привлекли миллиарды долларов в виде акционерного финансирования. Было подсчитано, что уже к концу 2023 году рынок краудфандинга в целом может достичь 90 миллиардов долларов. А к 2026 году общий объем финансирования составит более 200 млрд долларов.
Краудфандинг может сыграть важную роль в сельскохозяйственном секторе по нескольким причинам. Первая причина заключается в том, что сельскохозяйственные проекты могут потребовать большого объема капитала, который может превысить инвестиционные пороги мелких инвесторов. Краудфандинг может дать мелким инвесторам возможность участвовать в перспективных сельскохозяйственных предприятиях разного размера и в разных частях мира.
Вторая причина заключается в том, что краудфандинговый капитал способен заполнить часто большое пространство между долговым финансированием и инвестициями в акционерный капитал. Это пространство существует потому, что время, необходимое для организации долевого финансирования, часто значительно превышает то, что требуется для циклов производства продуктов питания, несоответствия рисков и доходности и разрывы, которые часто возникают между циклами производства продуктов питания и прибыльности, а также ожиданиями инвесторов по размещению капитала и срокам возврата капитала.
Ограниченный доступ к акционерному капиталу, и особенно к акционерному капиталу создает серьезную проблему для малых и средних сельскохозяйственных компаний, которым нужен более рискованный капитал, чтобы они могли создавать культуру инноваций и принимать обоснованные риски, позволяющие им предлагать новые решения в сельском хозяйстве, повышать эффективность работы и увеличивать стоимость компаний.
Третья причина заключается в том, что многие потребители все больше беспокоятся о том, откуда берется их пища, как она была выращена и какого она качества. Краудфандинг предоставляет возможности индивидуальным инвесторам и потребителям принимать непосредственное участие на ранних стадиях цикла производства продуктов питания. Кроме того, тот факт, что по определению все инвесторы продовольственного сектора также являются потребителями продуктов питания, создает возможность возврата инвестиций не только за счет капитала, но и за счет продуктов питания, произведенных фермерами. Это может помочь превратить производителей и потребителей из людей, находящихся на противоположных сторонах пищевой цепочки, в партнеров.
Вопросы, которые следует учитывать в инвестиционных проектах в области сельского хозяйства.
В то время как краудфандинг представляет большие перспективы для сельскохозяйственного сектора в целом, сельскохозяйственные компании, которые рассматривают краудфандинг в качестве варианта финансирования, должны иметь в виду, что краудфандинг для многих компаний лучше всего использовать в качестве дополнения к традиционным источникам долгового и акционерного финансирования.
Кроме того, хотя некоторые виды краудфандинга не требуют возврата инвестиционных средств, основные законы инвестиционной экономики предполагают, что ни один источник финансирования не будет длиться долго, если он не основан на разумно справедливом обмене экономическими ценностями. Соответственно, компании должны тщательно структурировать привлечение капитала таким образом, чтобы оно привело к успешным коммерческим последствиям, в идеале создающих основу для долгосрочных и взаимовыгодных отношений между компанией и инвестором.
С точки зрения инвестора, возможность инвестировать напрямую в компании, инвестиционные предложения которых не были тщательно проверены, создает реальный инвестиционный риск. Сельское хозяйство — это сектор с реальными рисками, и некоторые компании, благодаря своим командам, бизнес-моделям и коммерческим соглашениям, могут иметь значительно лучшие возможности для управления этими рисками. Соответственно, инвесторы должны быть настороже, тщательно анализировать инвестиционные возможности и при необходимости обращаться за помощью к третьим сторонам, чтобы инвесторы четко понимали потенциальные риски и доходность.
Краудфандинг становится все более важным элементом финансирования сельскохозяйственного сектора. Этот тип привлечения средств потенциально может расширить рынки сельскохозяйственного капитала, позволить сельскохозяйственным компаниям и производителям эффективнее наращивать стоимость и непосредственно вовлекать людей в производство продуктов питания. В то же время компаниям, а также инвесторам необходимо тщательно ализировать варианты краудфандинга, чтобы убедиться, что они имеют экономический смысл, тщательно структурированы и в идеале ведут к взаимовыгодным инвестиционным отношениям.
Читайте также:
- Применение блокчейна для трансформации пенсионных фондов
- Genesis Block на международных выставках Gitex и EXPO 2020 в OAЭ
- Браслеты для бесконтактной оплаты: современное СБП решение для выездных сотрудников
- Цифровая трансформация, диджитализация, цифровизация банков
- Проект розыгрыша призов с реферальной программой Crypviser
>>> О КОМПАНИИ GENESIS BLOCK:
Компания Genesis Block – международный системный интегратор и разработчик финтех-решений, систем платежей и процессинга, систем биллинга и программных решений для ЖКХ, блокчейн-решений, веб-сайтов, порталов и мобильных приложений. Под брендом Genesis Block объединены компании, разработчики и сервисы, работающие на рынке с 2010 г. Качество наших сервисов подтверждается международной сертификацией по ISO. Входим в российскую ассоциацию программного обеспечения НП РУССОФТ. Genesis Block является постоянным главным спонсором и спикером на международных банковских и финансовых конференциях IFIN и ВБА (Вся Банковская Автоматизация). Аккредитованная IT-компания Минкомсвязи. Является членом РАКИБ (Российская Ассоциация Криптовалют и Блокчейна). С 2020 компания Genesis Block ведет собственную авторскую передачу на деловом телевидении ПРОБИЗНЕС. Являемся авторизованным официальным интегратором крупнейшей BPM / CRM системы Terrasoft.
Отличная статья!
Жаль, что компания Генесис Блок не предоставлякт готовую платформу для запуска краудфандинговых проектов.
Мой знакомый производитель сыра по итальянской технологии как раз ищет 6 миллионов рублей для покупки нового оборудования.